Регистрация в качестве индивидуального предпринимательства в 2025 году — это первый шаг к самостоятельному бизнесу. Процедура стала проще и доступнее, особенно благодаря цифровым сервисам.
Рассказываем, как стать ИП в 2025 году, сколько стоит открыть ИП и на чем можно сэкономить.
Оглавление
Зачем открывать ИП
Если вы уже работает на себя — делаете сайты, стрижете собак, печете торты на заказ или продаете вещи в интернете, фактически вы уже ведете предпринимательскую деятельность. Статус ИП — это способ продолжать делать это, но легально, спокойно и с новыми возможностями.
Что дает статус ИП
Легальный заработок
Когда вы работаете неофициально, могут возникнуть проблемы. Например, банк может заблокировать счет из-за регулярных подозрительных поступлений, или налоговая заинтересуется недекларированными доходами.
Если вы зарегистрированы как ИП, то работаете честно — показываете прибыль и платите налогиВозможность сотрудничать с крупными заказчиками
Многие юрлица не работают с обычными физлицами без статуса — им для учета и собственной безопасности нужны официальные документы: договоры, акты, счета. С ИП подобных проблем не возникает — индивидуальный предприниматель платит налоги, должен заключать договоры и может выставить закрывающие документы. Это и привлекает крупных заказчиков-юрлицВозможность применять онлайн-кассы
Если вы активно работаете с клиентами-физлицами, например, продаете им товары, гораздо удобнее и быстрее принимать оплату не переводом на счет, а через онлайн-кассу. Физлицо без статуса подключить ее не сможет, а ИП — без проблемУчастие в закупках
Только официально зарегистрированные предприниматели могут участвовать в тендерах других компаний и госзакупках, а также подавать заявки на большинство грантов. Если вы хотите расширять бизнес, это отличный инструментВозможность нанимать сотрудников
ИП может заключать трудовые договоры, официально выплачивать зарплату и страховые взносы за сотрудников. Это особенно актуально, если ваш бизнес развивается, и в одиночку решать все возникающие проблемы уже не получаетсяПенсия и стаж
Даже если вы работаете на себя, у вас будет пенсионный стаж, потому что вы платите страховые взносы. Это не самый большой плюс, но может пригодиться в будущем
Как открыть ИП: пошаговая инструкция
Шаг 1. Выберите способ подачи документов
Для начала определитесь, хотите вы подавать документы на регистрацию ИП лично или планируете сделать все в электронном виде. Оба способа доступны, причем при онлайн-подаче можно сэкономить на пошлине.
Подать заявление онлайн можно:
через личный кабинет налогоплательщика или сервис «Государственная онлайн-регистрация бизнеса» от ФНС Заявление заполняется онлайн, а для подачи нужна усиленная квалифицированная электронная подпись. Госпошлины нет
через Госуслуги — нужна квалифицированная электронная подпись и подтвержденная учетная запись ЕСИА. Госпошлины нет
в приложениях некоторых банков — заявление заполняется онлайн, а для подписания к вам подъедет представитель.
Если вы подаете заявление онлайн через сервисы ФНС, налоговая обещает рассмотреть его за 1 рабочий день. При подаче другими способами органу потребуется до 3 дней.
Если вы не доверяете онлайн-способам подачи, вы можете выбрать другой вариант, например:
отправить документы почтой в отделение ФНС, которое обслуживает адрес вашего места жительства
отнести документы лично в МФЦ или ФНС
В обоих случаях придется распечатать и подписать от руки заявление, а также заплатить госпошлину — 800 ₽. Не забудьте приложить квитанцию к пакету документов для регистрации.
Шаг 2. Выберите систему налогообложения
По умолчанию тем, кто не выбрал налоговый режим, устанавливают общую систему налогообложения. Она сложна с точки зрения отчетности и не слишком выгодна по ставкам.
Поэтому рекомендуем еще до регистрации ИП выбрать себе удобный налоговый режим, например, УСН или патент. Подробно преимущества и недостатки разных систем налогообложения мы описывали в блоге.
Варианты систем налогообложения для ИП
Название | Ставка | Кому подходит | Ограничения |
|---|---|---|---|
УСН Доходы | 6% | — доход до 450 000 000 ₽ в год | Ст. 346.12 НК РФ |
УСН Доходы минус расходы | 15% | — доход до 450 000 000 ₽ в год | Ст. 346.12 НК РФ |
АУСН Доходы | 8% | — доход до 60 000 000 ₽ в год | Можно посмотреть на сайте эксперимента по АУСН |
АУСН Доходы минус расходы | 20% | аналогично с АУСН Доходы | аналогично с АУСН Доходы |
Патент | Налог — цена патента. Можно рассчитать на сайте налоговой | — доход до 60 000 000 ₽ в год | Можно совмещать с УСН или ОСН, но с соблюдением лимита дохода в год |
НПД | 4% на доходы от физлиц | — доход до 2 400 000 ₽ в год | Нельзя: |
Шаг 3. Выберите ОКВЭД
Коды ОКВЭД — это специальные номера, которые обозначают виды деятельности, которыми вы планируете заниматься. Нужно выбрать основной код, который соответствует вашему ключевому виду деятельности, и при необходимости — дополнительные коды для других направлений бизнеса. Выбранные коды влияют на расчет страховых взносов и налогообложение.
Коды собраны в специальном классификаторе, еще его называют справочником. Чтобы подобрать нужный код в классификаторе, сначала найдите раздел, который соответствует виду деятельности, а потом переходите к более узким категориям и конкретным видам работ или услуг.
По правилам, необходимо указать код, состоящий как минимум из 4 цифр — просто указать общий раздел или крупную категорию недостаточно.
Пример
Если вы разрабатываете приложения для смартфонов на заказ, в качестве основного ОКВЭД можно выбрать:
62.01 — разработка компьютерного программного обеспечения
А в качестве дополнительных можно указать:
62.09 — деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая;
63.11 — деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность.
Закон не ограничивает количество кодов ОКВЭД, которые вы можете указать при регистрации ИП. Однако рекомендуем указывать от 4 до 7 кодов максимум, чтобы не вызывать подозрений у налоговых органов.
Все коды необязательно указывать сразу при регистрации — вы можете добавили или заменить их в любое время.
Шаг 4. Подготовьте и подайте документы для регистрации ИП
Вам понадобятся:
Паспорт — сделайте копию всех заполненных страниц и возьмите оригинал, если будете подавать заявление офлайн
Заявление на регистрацию ИП (форма Р21001). Его можно заполнить:
— От руки заглавными печатными буквами черной ручкой
— Электронно на компьютере, потом распечатать и подписать
— Электронно через Госуслуги или на сайте ФНСИНН — если есть. Если нет, налоговая поставит вас на учет и выдаст свидетельство автоматически при регистрации ИП
Квитанция об оплате госпошлины — только если подаете документы офлайн. Сумма — 800 рублей. При подаче онлайн платить не нужно
Заявление о переходе на выбранный налоговый режим — если хотите работать на упрощенке, патенте или НПД. Сразу подавать необязательно, можно поменять режим после регистрации
Форма заявления на регистрацию ИП
Шаг 5. Получите ответ от налоговой
После подачи документов для регистрации ИП в налоговую инспекцию лично, через МФЦ, почтой или онлайн подождите около 3 рабочих дней — столько обычно рассматривают их. Вам могут ответить и быстрее при подаче через сервисы ФНС.
По итогам рассмотрения налоговая принимает решение. Оно может быть:
Положительным — вы получите лист записи в ЕГРИП, ИНН, если его не было раньше, и выписку из ЕГРИП.
Отрицательным — вы получите письменное уведомление с причиной отказа.
Обычно документы можно получить в том же месте, куда вы их подавал. Но вне зависимости от способа подачи документа вы можете указать, что хотите получить ответ на электронную почту — налоговая учтет это и направит документы именно туда.
По каким причинам могут отказать в регистрации ИП
В заявлении есть ошибки — опечатки, неправильно указанные данные, пропуски
Некорректно выбраны коды ОКВЭД — например, указан только общий раздел без конкретного вида деятельности (менее 4 цифр)
Нет обязательных документов — забыли приложить копию паспорта, не уплачена пошлина
Нарушен порядок подачи — например, заявление отправлено по почте без нотариального заверения подписи.
Если вы исправите недочеты, можно подать документы заново. Рекомендуем успеть в течение 3 месяцев после отказа — тогда не придется платить госпошлину еще раз.
Сколько стоит открыть ИП в 2025 году
Регистрация ИП — это относительно недорогой процесс, особенно если делать все самостоятельно. Но все же есть обязательные и дополнительные расходы, о которых стоит знать заранее.
Обязательные расходы: госпошлина 800 ₽.
Нужно заплатить, если вы подаете документы на регистрацию ИП в бумажном виде — лично в налоговую, через МФЦ или по почте.
Дополнительные расходы:
Услуги по подготовке документов — от 1 500 до 5 500 ₽
Некоторые обращаются в компании, которые помогают заполнить заявление, выбрать коды ОКВЭД или подать документы. Услуги платные, но могут пригодиться, если боитесь ошибиться.Нотариальные услуги — от 1 000 до 2 000 ₽
Нужны, если вы подаете документы по почте или через представителя, поскольку подпись в заявлении должна быть заверена нотариально.Электронная подпись (УКЭП) — от 1 000 до 2 000 ₽
Нужна, если вы подаете заявление онлайн самостоятельно, но не через банк. Точная стоимость зависит от тарифов удостоверяющего центра, который вы выбрали.Печать — от 500 до 1 500 ₽
Сейчас можно обойтись без печати — закон не требует ее наличия. Можно заказать, если по каким-то причинам печать важна для вас.
На чем можно сэкономить
Если хочется открыть ИП с минимальными затратами, есть несколько простых способов не потратить лишнего.
Подайте документы онлайн
Это самый легкий способ избежать госпошлины и сэкономить 800 ₽. Можно даже не выходить из дома и подать документы через Госуслуги. Для этого нужна подтвержденная учетная запись и отсканированное заявление с живой подписью.Откажитесь от ненужных услуг
Не заказывайте печать — она не нужна практически нигде и необязательна по закону. Также не платите посредникам, если можете разобраться сами.
Сейчас в интернете есть немало подробных бесплатных инструкций, которые помогут во всем разобраться. Например, мы в блоге Консоли детально описывали весь процесс регистрации ИП.Тщательно подготовьте документы
Ошибки в заявлении — одна из частых причин отказа. Если допустите ошибку, и налоговая вернет документы, вам придется заново все заполнять и повторно оплачивать пошлину в некоторых случаях.
Чтобы избежать ошибок, используйте онлайн-конструкторы на сайте ФНС и не стесняйтесь задавать вопросы специалистам в налоговой — они часто подсказывают. А также дважды проверьте данные в заявлении, чтобы не допустить опечаток.
Таким образом, ИП можно открыть абсолютно бесплатно, даже сэкономив на госпошлине. Главное — внимательно проверяйте данные и выберите онлайн-подачу.
Что делать после открытия ИП
ИП зарегистрировали, данные из налоговой получили — теперь нужно организовать свою работу так, чтобы не нарушать закон, не получать штрафы и спокойно заниматься бизнесом.
При организации деятельности есть обязательные шаги и дополнительные — те, которые потребуются не всем бизнесам и зависят скорее от сферы деятельности.
Обязательно. Откройте расчетный счет для бизнеса
Вести деятельность ИП можно и с обычного счета для физического лица, но в таком случае придется отчитываться по нему в налоговую или тщательно отделять бизнес-поступления от личных. Это неудобно и рискованно.
Поэтому сразу после регистрации ИП рекомендуем открыть расчетный счет для бизнеса. Через него можно:
безналично принимать платежи от клиентов и контрагентов
оплачивать налоги, взносы, расходы в рамках хозяйственной деятельности.
Счет точно нужен, если вы собираетесь работать не только с физлицами, а также сотрудничать с другими ИП и юрлицами.
Чтобы открыть счет, обратитесь в любой удобный для вас банк — многие открывают счет онлайн за пару дней.
Стоимость. Открывают расчетный счет в большинстве случаев бесплатно, некоторые банки дают еще несколько месяцев бесплатного обслуживания.
После этого придется платить за обслуживание ежемесячно, примерная стоимость — около 2000 ₽ в месяц, но все зависит от банка и конкретного тарифа.
Обязательно. Настройте бухгалтерский и налоговый учет
Если у вас пока нет сотрудников, учет можно вести и вручную — в MS Excel или Google таблицах. Этот способ подходит тем, кто:
получает однотипные доходы от небольшого количества контрагентов
несет редкие расходы
знает основы ведения учета и налогообложения
Если же вы часто и много тратите на ведение бизнеса, получаете доход от большого количества разных контрагентов или совсем не понимаете, как считать налоги, можно воспользоваться сервисом для бухгалтерского учета. Такие услуги оказывают, например, Мое дело, Контур Эльба или Консоль.
В сервисе вам автоматически рассчитают налоги, сформируют отчетность и будут напоминать о всех важных сроках подачи документов в налоговую или СФР.
Стоимость. Бесплатно, если вы ведете учет сами. Если пользуетесь сервисом, стоимость зависит от его тарифов.
Дополнительно. Зарегистрируйте онлайн-кассу
Касса по закону нужна ИП, которые принимают оплату наличными или картой от физлиц.
Если вы продаете товары или услуги только онлайн, например через сайт с подключенным эквайрингом, в некоторых случаях можно обойтись без кассы.
В каких случаях можно работать без кассы
Если вы принимаете оплату только от других ИП и юрлиц. Но если платят корпоративной картой, нужно выдать чек — то есть касса потребуется
Если вы работаете в труднодоступных местах — их определяет каждый регион
Занимаетесь одним из видов деятельности, указанных в ст. 2 закона № 54-ФЗ — например, торгуете мороженым в киоске или ремонтируете обувь
Применяете НПД
Если касса все-таки требуется, не забудьте сделать следующее:
купить или арендовать кассу
заключить договор с оператором фискальных данных (ОФД)
зарегистрировать кассу в налоговой через личный кабинет на сайте nalog.ru
настроить отправку чеков покупателям по СМС, на адрес электронной почты или в соцсетях
Подробно о кассах и о том, можно ли выдавать чеки без нее, мы писали в блоге.
Стоимость. Вы платите отдельно за аренду или покупку кассы — от 20 000 ₽ и за услуги ОФД — в среднем, около 1000 ₽ в год. Выгоднее брать тарифы на несколько лет.
Дополнительно. Зарегистрируйтесь в СФР
Это нужно сделать ИП, которые нанимают сотрудников. Срок — в течение 10 рабочих дней после заключения первого трудового договора.
После регистрации вы должны регулярно сдавать отчеты в фонд и платить взносы за работников.
Если работаете самостоятельно, регистрироваться в СФР в качестве работодателя не нужно. Но все равно придется платить за себя фиксированные страховые взносы — в 2025 году это около 56 000 ₽ в год.
Стоимость. Регистрация бесплатная. Взносы — минимум 56 000 ₽ в год. Общая сумма взносов зависит от наличия и количества сотрудников.
Дополнительно. Получите лицензии и разрешения
Если они требуются по закону для вашего бизнеса. Например, лицензии потребуются тем, кто оказывает образовательные или медицинские услуги или продает алкоголь.
Стоимость. Зависит от сферы деятельности, в которой вы получаете лицензию.
Выводы
Открыть ИП в 2025 году несложно: нужно минимум документов и немного времени. Главное — подготовиться заранее и не ошибиться в заявлении.
Онлайн-регистрация помогает сэкономить: если подать документы через сайт ФНС или Госуслуги, госпошлину платить не нужно.
Ошибки в документах могут привести к отказу. Это потеря времени и, возможно, денег. Лучше внимательно все перепроверить перед подачей.
Минимальные расходы — от 0 до 3 000 ₽, если делать всё самостоятельно. В случае привлечения посредников сумма может вырасти до 5 000 — 8 000 ₽.
Многие платные услуги необязательные. Печать, юристы, консультанты — на этом можно сэкономить.
После регистрации ИП важно не забыть открыть расчетный счет.
Дополнительно вы можете зарегистрировать онлайн-кассу и получить лицензии для отдельных видов деятельности — все зависит от вашего бизнеса.
Популярное по теме за месяц
Риски сотрудничества с ИП: штрафы, проверки, переквалификации
Как самозанятому взять кредит: инструкция, шаги, примеры
Агентство недвижимости «Этажи»: проводят выплаты исполнителям за день
