В статье узнаете, что такое обязательный контроль отдельных операций и кто помимо банка обязан его проводить. Чтобы было проще разобраться, в одной таблице собрали полный список операций, которые проверят, даже если они не вызывают никаких подозрений.
Оглавление
Цель 115-ФЗ выявить финансовые операции, которые связаны с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Для этого финансовые учреждения обязаны идентифицировать клиента, выявлять и контролировать подозрительные операции. А еще есть обязательный контроль отдельных операций. Эти операции проверят в любом случае, то есть, даже если в них нет ничего подозрительного.
Кто обязан проводить обязательный контроль
Обязательный контроль — это совокупность мер по контролю за операциями с деньгами или другим имуществом на основании информации, которую представила компания, проводящая операцию. Также это меры по проверке этой информации на соответствие законодательству РФ.
Проводить обязательный контроль обязаны не только банки. Эта обязанность есть у лизинговых компаний, микрокредитных и страховых организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, Почты России и даже у ломбардов. Исчерпывающий список организаций можно посмотреть в пункте 4 статьи 6 Федерального закона 115-ФЗ. Например, при почтовом переводе в 100 тыс. ₽ и более «Почта России» обязана передать информацию об операции регулятору — в Росфинмониторинг.
Какие операции проверят в любом случае
Обязательно сообщают в Росфинмониторинг и проверяют любые операции с наличными в сумме на 1 млн ₽ и больше. Также проверят лизинговые платежи на сумму 1 млн ₽. Еще проконтролирую операции, которые связаны с недвижимостью на сумму 5 млн ₽ и более.
Ниже в таблице полный список операций, которые обязаны контролировать.
Операция | Условия контроля операции |
|---|---|
Получение и расходование НКО денег или иного имущества от: — иностранных граждан и лиц без гражданства — иностранных государств — международных и иностранных организаций | Сумма операции равна или превышает 100 тыс. ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 100 тыс. ₽ |
Снятие и зачисление наличных на счет | Сумма наличных равна или превышает 1 млн ₽ Сумма наличных в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Внесение физлицом в уставный капитал организации денег наличными | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Покупка и продажа физлицом наличной иностранной валюты | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Приобретение физлицом ценных бумаг за наличные | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Получение физлицом денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
— Зачисление или перевод на счет денег — Предоставление или получение кредита или займа — Операции с ценными бумагами | При выполнении нескольких требований: — Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ — Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ — Минимум одна из сторон операции — физическое или юридическое лицо, имеет регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) |
Зачисление и списание денег со счета или вклада юрлица или иностранной структуры, если: — деятельность организации со дня регистрации не превышает трех месяцев — операции по указанному счету или вкладу не производились с момента его открытия | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Открытие вклада в пользу третьих лиц с размещением на него денег наличными | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Зачисление и списание со счета платежей по договору лизинга | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Операции по зачислению денег на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке головному исполнителю, исполнителю по гособоронзаказу | Сумма операции равна или превышает 1 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 1 млн ₽ |
Операции по сделке с недвижимым имуществом при наличной и безналичной оплате | Сумма операции равна или превышает 5 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 5 млн ₽ |
Зачисление и списание со счета или вклада, а также аккредитива | При одновременном выполнении нескольких требований: — Операции совершают хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ. А также общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем — Сумма операции равна или превышает 10 млн ₽ — Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 10 млн ₽ |
Операции по второму и последующим зачислениям денег на отдельные счета в рамках гособоронзаказа | Сумма операции равна или превышает 10 млн ₽ Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 10 млн ₽ |
Операция по получению физлицом наличных с использованием платежной карты | Платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящим в перечень, утвержденный уполномоченным органом |
Операции с деньгами или иным имуществом независимо от суммы | Минимум одна из сторон операции — лицо, в отношении которого имеются сведения о его причастности к экстремизму или терроризму |
Операции с деньгами или иным имуществом по поручению иностранного клиента | Сумма операции по поручению клиента — иностранного гражданина: — Сумма операции равна или превышает 50 тыс. ₽ — Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 50 тыс. ₽ — Сумма операции равна или превышает 500 тыс. ₽ — Сумма операции в иностранной валюте эквивалентна или превышает 500 тыс. ₽ Операции относятся к обязательному контролю, если иностранного клиента идентифицировали иностранные компании |
Списание денег со счета юрлица или ИП | Сумма операции равна или превышает 5 млн ₽ при условии, если: — Организация или ИП в течение года перед проведением операции, получали деньги с единого казначейского счета — Деньги по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени риска совершения подозрительных операций |
Популярное по теме за месяц
Как банки контролируют нас: идентификация по 115-ФЗ
Как разработать положение о коммерческой тайне: инструкция и шаблон
Нужно ли платить налог с донатов
